Finanzierungskosten direkt in Kostenübersicht und Cashflow: In kanbau gehört jeder Kredit zum Projekt. Zinsen und Bereitstellungszinsen berechnet kanbau aus den Bewegungen des Kredits, ohne zweite Erfassung.
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Bankdarlehen, Förderkredit, Gesellschafterdarlehen, Mezzanin und Avalkredit – je Projekt mit Rahmen, Saldo und Kosten.
Soll- und Bereitstellungszinsen aus den Bewegungen berechnet, Plan und Ist in einer Zeile.
Finanzierungskosten mit Ist, Forecast und Erwartung direkt in der Kostenübersicht.
Abrufe, Tilgungen und Zinsen im Cashflow, Warnhinweise bevor der Rahmen knapp wird.
Kreditgeber, Rahmen, Laufzeit und Zinskondition erfassen und dem Projekt zuordnen.
Abrufe, Tilgungen und Sondertilgungen als Plan erfassen oder den Tilgungsplan erzeugen lassen.
Erfolgte Abrufe und Zahlungen erfassen; kanbau berechnet die Zinsen je Zeitraum.
Kostenübersicht, Cashflow und Kreditauswertung sind ohne zweite Erfassung aktuell.
Bauträger und Projektentwickler finanzieren jedes Vorhaben aus mehreren Quellen: Baukredit, Förderkredit, Gesellschafterdarlehen, Mezzanin-Kapital, dazu ein Avalkredit für die Bürgschaften. Häufig liegen diese Kredite in einer eigenen Excel-Datei, getrennt von Kosten und Liquidität. In kanbau gehört jeder Kredit zum Projekt. Rahmen, Abrufe, Tilgungen, Zinsen und Finanzierungskosten stehen dort, wo auch Verträge, Rechnungen und der Cashflow des Projekts stehen.
Die Kreditmaske zeigt auf einen Blick, wo ein Kredit steht: Kreditrahmen und freier Rahmen, Darlehenssaldo und Ausschöpfung, offene Zinsen, Gesamtverbindlichkeit, Finanzierungskosten mit Ist und Rest sowie die nächste Bewegung.
Was am Kredit passiert, wirkt sofort an drei anderen Stellen. Eine zweite Erfassung gibt es nicht, denn Kostenübersicht, Cashflow und Auswertung lesen dieselbe Kreditrechnung.
Zinsen, Bereitstellungszinsen, Gebühren, Avalprovision und Disagio sind Finanzierungskosten. kanbau ordnet sie Kostengruppen zu, etwa der Kostengruppe 800 Finanzierung nach DIN 276, und zeigt sie in der Kostenübersicht des Projekts in drei Spalten:
Abrufe und Tilgungen sind keine Projektkosten und erscheinen deshalb nicht in der Kostenübersicht. Was Finanzierungskosten im Einzelnen sind, erklärt der Beitrag Finanzierungskosten im Bauträgerprojekt.
Die Liquiditätsplanung übernimmt Abrufe als Zuflüsse, Tilgungen und Zinsen als Abflüsse. Geplante Bewegungen am Kredit haben Vorrang. Für Bauträger kommen zwei Annahmen hinzu: Tilgungen aus Käuferraten folgen den Zahlungsterminen der Verkaufsverträge, und ein Restabruf wird nur angenommen, wenn die geforderte Vorverkaufsquote erreicht ist.
Die Kreditauswertung zeigt je Jahr alle Kredite mit Rahmen, Saldo, Ausschöpfung und Finanzierungskosten, verdichtet je Projekt. Ein Zinsabgleich stellt berechnete, gebuchte und gezahlte Zinsen gegenüber; der Monatsspiegel zeigt Salden, Abrufe, Tilgungen und Kosten je Monat mit Ist und Prognose. Die Auswertung lässt sich als Excel-Datei exportieren, etwa für Geschäftsführung oder Bank. Kennzahlen wie Kreditrahmen und Saldo stehen außerdem als Spalten in den Projektlisten des Projektcontrollings.
Jeder Kredit führt seine Bewegungen in einem Journal: Abruf, Tilgung, Sondertilgung, Zinsen, Bereitstellungszinsen, Gebühren und Avalprovision. Plan und Ist stehen in einer Zeile nebeneinander, der ursprüngliche Planwert bleibt erhalten. Verschiebt sich eine Bewegung, rechnet kanbau Zinsen und Forecast neu.
Bauträgerfinanzierung folgt eigenen Regeln. Am Kredit hinterlegen Sie den Bereitstellungszins mit bereitstellungszinsfreier Zeit, die geforderte Vorverkaufsquote, den Eigenkapitaleinsatz und die Freistellungsquote, mit der Käuferzahlungen den Kredit zurückführen.
Für Bürgschaften, etwa nach § 7 MaBV, führt kanbau den Avalkredit mit seinem Rahmen. Die Bürgschaften, die aus diesem Rahmen gestellt sind, sind mit dem Kredit verknüpft; die Ausnutzung des Avalrahmens ergibt sich daraus.
Projektentwickler finanzieren häufig mit Gesellschafterdarlehen und Mezzanin-Kapital neben dem Bankkredit. Zinsen, die gebucht, aber nicht ausgezahlt werden, führt kanbau in einem eigenen Zinssaldo, ohne Zinseszins. So sehen Sie je Projekt und über alle Projekte, welche Verbindlichkeit samt Zinsen besteht und welche Finanzierungskosten das Ergebnis tragen muss.
kanbau prüft jeden Kredit laufend und zeigt Warnhinweise in Maske und Liste:
„Kredite, Bürgschaften und Versicherungen sind in übersichtlichen Listen dargestellt.“
Tobias Artmann, Prokurist der MFC Wohnbau GmbH, über die tägliche Arbeit mit kanbau, im Referenzinterview mit MFC Wohnbau.
Eine Kreditverwaltung für Bauträger führt alle Finanzierungen eines Projekts mit Rahmen, Abrufen, Tilgungen und Zinsen. In kanbau hängt jeder Kredit am Projekt; Darlehenssaldo, Ausschöpfung und Finanzierungskosten stehen in der Kreditmaske und wirken ohne zweite Erfassung auf Kostenübersicht und Cashflow.
Finanzierungskosten kommen in kanbau direkt aus dem Kredit in die Kostenübersicht des Projekts. Zinsen, Bereitstellungszinsen, Gebühren und Avalprovision sind Kostengruppen zugeordnet, etwa der Kostengruppe 800 Finanzierung nach DIN 276, und erscheinen getrennt nach Ist, Forecast bis zum Laufzeitende und Erwartung.
Projektkosten nach DIN 276 →In der Liquiditätsplanung von kanbau stehen Abrufe als Zuflüsse, Tilgungen und Zinsen als Abflüsse. Geplante Bewegungen am Kredit haben Vorrang; fehlen sie, nimmt die Prognose den Abruf des freien Rahmens bis zum Laufzeitende an. Tilgungen aus Käuferraten folgen den Zahlungsterminen der Verkaufsverträge.
Liquiditätsplanung →Ja. kanbau berechnet Sollzinsen aus dem Darlehenssaldo und Bereitstellungszinsen aus dem freien Rahmen nach Ablauf der bereitstellungszinsfreien Zeit, je Zinszeitraum. Feste und variable Zinskonditionen gelten jeweils ab einem Stichtag. Berechnete Zinsen bestätigen Sie als gebucht bzw. gezahlt.
In kanbau verwalten Sie Darlehen wie Bau- und Förderkredite, Gesellschafterdarlehen, Mezzanin-Kapital, Investitionen und Eigenkapital sowie Avalkredite. Zinsen eines Gesellschafterdarlehens, die gebucht, aber nicht ausgezahlt werden, führt kanbau in einem eigenen Zinssaldo ohne Zinseszins.
kanbau zeigt am Kredit und in der Liste Warnhinweise, sobald der Kreditrahmen zu 80, 90 oder 100 Prozent ausgeschöpft ist. Weitere Hinweise gelten dem nahenden Vertragsende, dem Ende der Zinsbindung, fälligen Planbewegungen ohne Ist und Zinsen, die noch nicht gebucht oder gezahlt sind.
Ja. Die Kreditauswertung in kanbau zeigt je Jahr alle Kredite mit Rahmen, Saldo, Ausschöpfung und Finanzierungskosten, verdichtet je Projekt. Dazu gehören ein Zinsabgleich aus berechnet, gebucht und gezahlt sowie ein Monatsspiegel mit Ist und Prognose; die Auswertung lässt sich als Excel-Datei exportieren.
Die Kreditverwaltung gehört in kanbau zum Paket Advanced, ebenso wie Liquiditätsplanung, Bauzeitenplanung und Dauerrechnungen. Die Kostenübersicht, in der die Finanzierungskosten ankommen, ist Teil des Pakets Standard.
Pakete und Preise anfragen →Alle Bereiche nutzen dieselben Daten – nichts wird doppelt erfasst.
Das neue Cashflow-Modul in kanbau: Liquiditätsprognose per Knopfdruck, Gantt-Verknüpfung mit dem Bauzeitenplan und Aufschlüsselung nach Bankkonten für Bauträger.
Bärenstark mit kanbau: DMS, Kontaktverwaltung, Vertragsmanagement, Belegbearbeitung, Liquiditätsplanung und Mängelverwaltung – Module für Bauträger.
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